Để thực hiện nghiêm túc quy định về hoạt động thẻ ngân hàng, bảo đảm an toàn tài sản của khách hàng và ngân hàng trong giao dịch thanh toán thẻ tín dụng, NHNN yêu cầu các tổ chức phát hành thẻ, các tổ chức thanh toán thẻ và các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thực hiện một số nội dung sau:

* Đối với các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ:

- Tiến hành rà soát, đánh giá, lựa chọn các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ có năng lực, uy tín khi ký kết hợp đồng; có quy trình, nghiệp vụ theo dõi, giám sát chặt chẽ các giao dịch thẻ tín dụng nhằm không để xảy ra tình trạng giao dịch khống tại các đơn vị chấp nhận thẻ.

- Rà soát, đánh giá lại toàn bộ các quy trình nghiệp vụ, thủ tục, hồ sơ và hợp đồng phát hành thẻ tín dụng đảm bảo tuân thủ các quy định về cấp tín dụng đối với khách hàng.

- Đẩy mạnh công tác thông tin, tuyên truyền, nâng cao nhận thức của xã hội và người dân về hành vi giao dịch khống tại các đơn vị chấp nhận thẻ, cũng như những phương thức, thủ đoạn gian lận trong hoạt động thanh toán thẻ, thanh toán điện tử. Đồng thời, chủ động tuyên truyền, phổ biến những chính sách, định hướng của NHNN Việt Nam về phát triển thanh toán không dùng tiền mặt trong nền kinh tế.

* Đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán:

- Nghiêm cấm việc cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán để thực hiện giao dịch khống bằng thẻ tín dụng dưới mọi hình thức (qua đơn vị chấp nhận thẻ hay ví điện tử…)

- Có quy trình theo dõi, giám sát chặt chẽ các giao dịch thẻ tín dụng qua tổ chức của mình nhằm đảm bảo không để xảy ra hiện tượng sử dụng thẻ tín dụng để thực hiện giao dịch khống.

Đối với NHNN các tỉnh, thành phố thực hiện phối hợp với các cơ quan truyền thông và các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán thẻ trên địa bàn đẩy mạnh công tác thông tin, tuyên truyền về thanh toán không dùng tiền mặt; cảnh báo cho khách hàng sử dụng thẻ tín dụng và ngân hàng về những phương thức, thủ đoạn sử dụng thẻ tín dụng để thực hiện giao dịch khống.Tăng cường công tác theo dõi, giám sát việc thực hiện quy định của phát luật về hoạt động thẻ ngân hàng; chủ động phối hợp với các đơn vị chức năng trên địa bàn thành lập các đoàn kiểm tra để kiểm tra và xử lý vi phạm (nếu có) đối với các tổ chức phát hành thẻ, tổ chức thanh toán thẻ, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và đơn vị chấp nhận thẻ xảy ra tình trạng sử dụng thẻ tín dụng để thực hiện giao dịch khống./.